Guide de préparation des 70 ans

70 ans : Le cap stratégique pour votre patrimoine

L'approche des 70 ans marque un tournant fiscal décisif pour votre épargne et sa transmission. Pour anticiper sereinement cette étape et alléger la future charge fiscale de vos proches, nous avons condensé les meilleures stratégies dans ce guide exclusif.

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Ce que vous découvrirez dans ce guide

Ce document combine expertise et exemples concrets pour maximiser votre patrimoine avant cette échéance clé. Vous y apprendrez notamment :

• L'Assurance Vie (P.5) : Comment profiter de l'abattement de 152 500 € par bénéficiaire sur les versements effectués avant 70 ans, contre un régime beaucoup plus restrictif ensuite.

• La Donation (P.10) : L'intérêt de donner la nue-propriété avec réserve d'usufruit pour réduire mécaniquement les droits de donation.

• L'Arbitrage Immobilier (P.16) : Pourquoi transformer une partie de votre immobilier en actifs financiers plus liquides peut optimiser votre succession.

Anticiper pour mieux transmettre

Chez Treeefle, nous savons que chaque situation est unique. Ce guide est une première étape pour comprendre vos leviers d'optimisation avant de construire, ensemble, une stratégie sur-mesure.

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